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如何投資股票

來(lái)源：懂視網(wǎng) 責(zé)編：小OO 時(shí)間：2022-08-30 18:25:41

如何投資股票

1、儲(chǔ)蓄。2、讀書(shū)。3、思考。4、練習(xí)。5、在一家低收費(fèi)經(jīng)紀(jì)商開(kāi)一個(gè)股票交易賬戶。6、買10-50只股票的小組合。7、長(zhǎng)期持有，至少5-10年，最好永久持有。8、堅(jiān)持持有盈利的股票而不要在沒(méi)有好的理由的情況下追加虧損的股票。9、避免股票交易。10、定期并系統(tǒng)地投資。11、如果股票有顯著的升值，至少50%到300%，考慮賣掉一部分股票，基于股票的品質(zhì)。12、如果有需要，向一位聲譽(yù)良好的經(jīng)紀(jì)人，銀行家，或者投資顧問(wèn)咨詢。

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導(dǎo)讀1、儲(chǔ)蓄。2、讀書(shū)。3、思考。4、練習(xí)。5、在一家低收費(fèi)經(jīng)紀(jì)商開(kāi)一個(gè)股票交易賬戶。6、買10-50只股票的小組合。7、長(zhǎng)期持有，至少5-10年，最好永久持有。8、堅(jiān)持持有盈利的股票而不要在沒(méi)有好的理由的情況下追加虧損的股票。9、避免股票交易。10、定期并系統(tǒng)地投資。11、如果股票有顯著的升值，至少50%到300%，考慮賣掉一部分股票，基于股票的品質(zhì)。12、如果有需要，向一位聲譽(yù)良好的經(jīng)紀(jì)人，銀行家，或者投資顧問(wèn)咨詢。

1、儲(chǔ)蓄。

2、讀書(shū)。

3、思考。

4、練習(xí)。

5、在一家低收費(fèi)經(jīng)紀(jì)商開(kāi)一個(gè)股票交易賬戶。

6、買10-50只股票的小組合。

7、長(zhǎng)期持有，至少5-10年，最好永久持有。

8、堅(jiān)持持有盈利的股票而不要在沒(méi)有好的理由的情況下追加虧損的股票。

9、避免股票交易。

10、定期并系統(tǒng)地投資。

11、如果股票有顯著的升值，至少50%到300%，考慮賣掉一部分股票，基于股票的品質(zhì)。

12、如果有需要，向一位聲譽(yù)良好的經(jīng)紀(jì)人，銀行家，或者投資顧問(wèn)咨詢。

1、儲(chǔ)蓄。在你能投資之前，你需要錢。在你擁有穩(wěn)定工作并儲(chǔ)蓄了能負(fù)擔(dān)6到12個(gè)月的生活成本的緊急資金之前不要開(kāi)始投資。以免你丟掉工作。學(xué)習(xí)如何明智地做預(yù)算并花掉掙得的錢。大部分投資者要很小心地不要花掉任何利潤(rùn)，并要留一些以備未來(lái)之需，退休，以及緊急用途。要準(zhǔn)備好始終生活在需求以內(nèi)甚至以下而不是超過(guò)生活所需。這會(huì)幫你確保有足夠的錢。

2、讀書(shū)。在你開(kāi)始投資以前，你需要對(duì)股票是什么，投資是什么意思，還有如何評(píng)估股票有基本的了解。找些關(guān)于股票投資的基礎(chǔ)書(shū)籍。爭(zhēng)取去讀你能找到的每本關(guān)于投資的書(shū)。這里有些對(duì)于所有認(rèn)真的投資者最好的書(shū)和資源：本杰明·格雷厄姆著的聰明的投資者 。找到這個(gè)的音頻CD，聽(tīng)?zhēng)妆?，就?huì)明白很多了。尤其注意第八章（市場(chǎng)波動(dòng)）和第20章（安全邊際）。

本杰明·格雷厄姆和斯賓塞·b·梅瑞迪斯著的財(cái)務(wù)報(bào)表解讀 。這是關(guān)于看懂財(cái)務(wù)報(bào)表的短小而精辟的專著。

本杰明·格雷厄姆和戴維·多德著的股票分析。這本書(shū)被當(dāng)成是 投資圣經(jīng)并會(huì)告訴你如何全面地分析公司財(cái)務(wù)。你不能不看它?，F(xiàn)在就拿到這本書(shū)，并掌握里面的一切。雖然這樣說(shuō)，但由于它的年份（出版于1934年，剛剛經(jīng)歷了股票市場(chǎng)崩盤），這本書(shū)缺少一些當(dāng)代的內(nèi)容；特別是，它沒(méi)有教你現(xiàn)金流報(bào)表方面的內(nèi)容。

期望投資, 阿爾佛雷德·拉帕波特，邁克爾 J. 莫布森著。這本可讀性很強(qiáng)的書(shū)籍對(duì)于股票分析提供了新的觀點(diǎn)，并是格雷厄姆的書(shū)的很好補(bǔ)充。

菲利浦·費(fèi)雪 的普通股與不普通的收益 (以及其他著作)。沃倫·巴菲特曾說(shuō)過(guò)他是85%的格雷厄姆和15%的費(fèi)雪，而這可能低估了費(fèi)雪對(duì)于形成他的投資風(fēng)格上的影響力。

選股戰(zhàn)略 和打敗華爾街, 都由彼得·林奇而著。這兩本都容易讀懂，信息多并且有有意思。

沃倫·巴菲特的著作，沃倫·巴菲特每年對(duì)股東信件的合集。沃倫·巴菲特通過(guò)投資獲得了他所有的財(cái)富，并且對(duì)于現(xiàn)實(shí)中想要投資的人們有很多很有用的建議。沃倫·巴菲特已經(jīng)提供了在線免費(fèi)閱讀這些：http://www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.

如果你還有些時(shí)間，你還應(yīng)該看看巴菲特早期在1956到1969年間寫(xiě)給合伙人的信件；這些可以（例如）在這里找到http://www.ticonline.com/buffett.partner.letters.html.

巴菲特學(xué), 新巴菲特學(xué) 和 巴菲特之道, 全部由巴菲特和大衛(wèi)·克拉克著成。這些是關(guān)于沃倫·巴菲特投資方法的基本著作。新巴菲特學(xué)可以買到音頻CD。

想要更好地看看沃倫·巴菲特的傳記，可以讀 巴菲特: 美國(guó)資本家的誕生 。這本書(shū)會(huì)告訴你巴菲特如何在多年中形成他的投資風(fēng)格，還有他是什么樣的人。

優(yōu)秀投資者的秘密代碼, 作者詹姆斯·K·格拉。這是關(guān)于買入以及持有重要性的很高論著。

莫特利·富爾和大亨報(bào)告，都是很好的網(wǎng)絡(luò)出版物。

Wikinvest.com 網(wǎng)址： http://www.wikinvest.com 是找到關(guān)于公司和市場(chǎng)概念信息的好地方。這對(duì)投資信息來(lái)源進(jìn)行盡職調(diào)查也很有用。查看股票表現(xiàn)和網(wǎng)站、簡(jiǎn)報(bào)、以及博客的建議。一個(gè)進(jìn)行研究的資源是網(wǎng)站 Greedreviews.com (http://www.greedreviews.com)。

3、思考。沃倫巴菲特說(shuō)過(guò)在你思考后，再想一想。沃倫巴菲特說(shuō)如果他無(wú)法在一張紙上寫(xiě)滿買一只股票的原因，那么他就 不會(huì)去買。

4、練習(xí)。在用真正的錢進(jìn)行交易之前，先在紙上交易股票。在紙上記錄下你的股票交易，跟蹤交易的數(shù)據(jù)，股票數(shù)量，股價(jià)，盈利或損失，包括傭金，稅收和紅利，以及你需要為每筆交易支付的短期或長(zhǎng)期的資本利得稅。這對(duì)于記錄作出每次買賣決定的原因也有幫助。在一定時(shí)期內(nèi)（1年或更久）計(jì)算你的除去傭金和稅收的盈利或損失，并與市場(chǎng)指數(shù)進(jìn)行比較，像是 S&P 500。在你對(duì)于自己的交易能力有信心之前不要用真實(shí)的錢去開(kāi)始交易。

5、在一家低收費(fèi)經(jīng)紀(jì)商開(kāi)一個(gè)股票交易賬戶。這里無(wú)法給你具體的推薦，因?yàn)楣善苯灰捉缡且粋€(gè)變化很快的領(lǐng)域。嘗試與犯錯(cuò)可能是發(fā)現(xiàn)一家好的經(jīng)紀(jì)商的唯一方式，但是你應(yīng)該通過(guò)查看他們的網(wǎng)站并看在線評(píng)論來(lái)盡自己的努力。這里需要考慮的最重要的因素是成本，也就是，會(huì)收多少傭金，而有什么其他費(fèi)用。低收費(fèi)經(jīng)紀(jì)商通常對(duì)于每筆交易的收費(fèi)要少于10美元，有的低至每筆交易1美元，還有一些每年提供限定數(shù)量的免費(fèi)交易，只要你能達(dá)到某些標(biāo)準(zhǔn)。除了成本，你也要考慮是否提供紅利再投資（這是建立你自己倉(cāng)位最好的途徑），提供了哪些分析工具，客戶服務(wù)，等等。

6、買10-50只股票的小組合。藍(lán)籌股是引領(lǐng)市場(chǎng)的公司股票，被認(rèn)為是有品質(zhì)，安全，在市場(chǎng)好壞時(shí)期都有盈利能力的股票，盡管他們通常股價(jià)較高，除了在嚴(yán)重的熊市以外很難以劃算的價(jià)格買到。 選擇那些有盈利記錄，并在過(guò)去15-20年中每年都多少發(fā)些紅利的公司，并在過(guò)去10年至少有30%的增長(zhǎng)率（用3年平均數(shù)來(lái)消除波動(dòng)，例如，2008-2010年的平均增長(zhǎng)率與1998-2000年的平均增長(zhǎng)率相比較），低的資產(chǎn)負(fù)債率(低于 1), 和較高的利息償付率（至少5）。市場(chǎng)更進(jìn)不同的價(jià)值投資網(wǎng)站，像是 Motley Fool 或者 Fallen Angel Stocks 來(lái)看有什么樣的交易。

如果你沒(méi)有時(shí)間或興趣來(lái)了解個(gè)股，始終買入并持有免傭金，低成本的指數(shù)基金,并用美元成本平均策略就是最好的，并優(yōu)于大部分共管基金的表現(xiàn)，尤其是在長(zhǎng)期來(lái)看。這種指數(shù)基金的成本最低而回報(bào)最好。對(duì)于投資金額小于100000美元的投資者來(lái)說(shuō)，指數(shù)基金通常是最好的。 但是， 如果你的投資金額超過(guò)$100,000, 個(gè)股比起共管基金來(lái)說(shuō)更加有利，因?yàn)樗械幕鸲几鶕?jù)資產(chǎn)的大小按比例收費(fèi)。即便是費(fèi)用最低的指數(shù)基金，Vanguard股票市場(chǎng)指數(shù)基金(VTI),也有0.07% 的年費(fèi)率。對(duì)于$10,000的組合來(lái)說(shuō)，10年的費(fèi)率只有700美元，但是, 對(duì)于$100,000 的投資來(lái)說(shuō)，10年的費(fèi)用就有7000美元。如果這費(fèi)率是1.5%（對(duì)于普通共管基金的常見(jiàn)費(fèi)率值），這費(fèi)用對(duì)于 $100,000的投資就可能高達(dá)$15,000，而對(duì)于$1,000,000 的投資，十年的費(fèi)率則多達(dá) $150,000?？纯礇Q定是買股票還是共管基金來(lái)了解更多的信息，看看是個(gè)股還是共管基金更適合你。

7、長(zhǎng)期持有，至少5-10年，最好永久持有。避免在市場(chǎng)不好的日子、月份甚至年份里想要賣掉股票的沖動(dòng)。另一方面，避免在你的股票漲了50%，100%，200%，或者更多的時(shí)候提取利潤(rùn)的沖動(dòng)。只要基礎(chǔ)面仍然堅(jiān)實(shí)，就不要賣。只是要請(qǐng)確定用你5年中甚至更久時(shí)間不需要的錢來(lái)進(jìn)行投資。但是，如果股價(jià)確實(shí)大大高過(guò)了它的價(jià)值也應(yīng)該賣掉（看下面），或者如果自買入以后基本面已經(jīng)明顯改變了，而這家公司不可能再有更多盈利了。

8、堅(jiān)持持有盈利的股票而不要在沒(méi)有好的理由的情況下追加虧損的股票。彼得林奇說(shuō)過(guò)如果你有一座花園而你每天給野草澆水并摘走花朵，那么一年后你就這有野草了。彼得林奇說(shuō)他在華爾街13年中是最好的交易員因?yàn)樗咭安莶⒔o花澆水。

9、避免股票交易。做你自己的調(diào)查并不要尋找過(guò)注意任何股票建議，甚至是來(lái)自內(nèi)部人士的。沃倫巴菲特說(shuō)他扔掉所有寄給他推薦一個(gè)或另一個(gè)股票的信件。他說(shuō)這些銷售人員是被付薪水來(lái)說(shuō)這支股票的好話的，這樣公司能通過(guò)把股票傾銷給沒(méi)有洞察力的投資人而攬錢。同樣，不要看CNBC或注意任何電視，電臺(tái)，或者網(wǎng)絡(luò)上對(duì)于股票市場(chǎng)的評(píng)論。集中注意力在長(zhǎng)期投資上，20年，30年，50年，甚至更久，并不要被市場(chǎng)的短期波動(dòng)分散注意力。

10、定期并系統(tǒng)地投資。平均成本法讓你去低買高賣是一個(gè)簡(jiǎn)單，堅(jiān)實(shí)的策略。每個(gè)月拿出工資的一部分去買股票。并且記住熊市是適合買入的。如果股票市場(chǎng)跌了20%甚至更多，就把更多現(xiàn)金投入股市，如果股票市場(chǎng)下跌了超過(guò)50%，就把所有可用的流動(dòng)資金和債券投入股市。股票市場(chǎng)總會(huì)反彈回來(lái)的，即便是在1929-1932年的大崩盤之后。

11、如果股票有顯著的升值，至少50%到300%，考慮賣掉一部分股票，基于股票的品質(zhì)。對(duì)于好的股票升值的期待要提得更高。只要股票仍然表現(xiàn)好，就一直持有你的股票，這樣能增加你長(zhǎng)期成功的機(jī)會(huì)。沃倫巴菲特說(shuō)你應(yīng)該永遠(yuǎn)持有表現(xiàn)好的股票，但是如果價(jià)格升得太高了（高于100顯然是太高了），你就應(yīng)該考慮賣掉股票了。

12、如果有需要，向一位聲譽(yù)良好的經(jīng)紀(jì)人，銀行家，或者投資顧問(wèn)咨詢。永遠(yuǎn)不要停止學(xué)習(xí)，并繼續(xù)盡可能地讀更多由在你感興趣的市場(chǎng)中有成功投資經(jīng)驗(yàn)的專家寫(xiě)的書(shū)和文章。你也會(huì)想去讀能在情緒和心理層面對(duì)于投資有幫助的書(shū)籍，來(lái)幫你面對(duì)股票市場(chǎng)的起起伏伏。知道如何在投資股票的時(shí)候最初最明智的選擇是很重要的，而即便你確實(shí)做出了最明智的選擇，要知道當(dāng)損失發(fā)生時(shí)如何面對(duì)也是很重要的。

小提示

都是很好的例子。

投資那些以股東利益為核心的公司。大部分公司更愿意把他們的利潤(rùn)花在一架新的私人飛機(jī)上或者是CEO身上而不是分發(fā)紅利。高于15%的股權(quán)收益（常見(jiàn)數(shù)據(jù)），2%的紅利和大額現(xiàn)金儲(chǔ)備是以股東利益為核心的公司體現(xiàn)。

爭(zhēng)取以暫時(shí)較低的價(jià)格買入高品質(zhì)的股票。這是價(jià)值投資的本質(zhì)?？纯?http://seekingalpha.com/article/316476-10-safe-dividend-stocks-for-2012 來(lái)找到以低價(jià)賣出的高品質(zhì)股票的例子。

一支股票的股價(jià)與股票是便宜還是貴并沒(méi)有關(guān)系。查看 Motley Fool, Better Investing和其他的“價(jià)值投資者”團(tuán)體來(lái)獲得判斷一支股票合理價(jià)值的建議（通常以分析方式來(lái)探討）。

像微軟和沃爾瑪這樣的壟斷型公司是很好的投資品，如果你能在合適的價(jià)格買到。

另外,如果你有時(shí)間和精力來(lái)研究市場(chǎng)和它每天的變動(dòng)，考慮了解如何交易期權(quán)，期貨，商品期貨。 外匯，優(yōu)先股，或者債券。但是，要謹(jǐn)慎，這些替代的投資選擇有更大的風(fēng)險(xiǎn)并相較于普通股來(lái)說(shuō)收益明顯要少一些。

你的財(cái)務(wù)顧問(wèn) /經(jīng)紀(jì)商的目標(biāo)是留住你這個(gè)客戶，這樣他們能繼續(xù)在你身上賺到錢。他們告訴你投資要多樣化，因此你的投資組合會(huì)跟隨道指和標(biāo)普500.。這樣，在價(jià)值下跌時(shí)他們總能找到理由。通常經(jīng)紀(jì)商 /顧問(wèn)對(duì)于經(jīng)濟(jì)走向的了解很少。沃倫巴菲特有句著名的話是“風(fēng)險(xiǎn)是為那些不知道自己在做什么的人準(zhǔn)備的?！?/p>

買進(jìn)那些沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)者或者競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手很少的公司。航運(yùn)公司，零售商店和汽車制造商通常被認(rèn)為不是好的長(zhǎng)期投資品因?yàn)樗麄兯诘男袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，這從他們的損益表中較低的利潤(rùn)邊際可以看出。通常，避開(kāi)季節(jié)性或受趨勢(shì)影響的行業(yè)，像是零售業(yè)，以及受規(guī)制的行業(yè)，像是公共事業(yè)和航空業(yè)，除非他們?cè)陂L(zhǎng)期表現(xiàn)出連續(xù)的盈利和收入增長(zhǎng)。很少能做到。

每個(gè)月不要超過(guò)一次看你的股票賬戶的價(jià)值。如果你收到華爾街情緒的影響，這只會(huì)讓你想要賣掉一次也許很棒的投資。在你買股票之前，問(wèn)問(wèn)自己，“如果這只股票下跌了，我是想賣掉還是想要買進(jìn)更多？”

開(kāi)立一個(gè)Roth IRA或者401K賬戶。在長(zhǎng)期你可以省下上十萬(wàn)美金的稅金。

總是問(wèn)，你能賺錢嗎？買入并長(zhǎng)期持有是從股票市場(chǎng)中獲得最大收益的最好方式。

試著不要將自己限制于任何特定類型的公司。要知道公司在某種意義上是在'黑盒子'里產(chǎn)生收益和利潤(rùn)--通過(guò)能夠在表面觀察以外評(píng)估公司--用Morningstar.com 的"5年重列"財(cái)務(wù)能幫到你--你將能夠發(fā)現(xiàn)你沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)，別人也沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)的公司--但仍然值得你的關(guān)注。

買那些利潤(rùn)高的產(chǎn)業(yè)的公司。尋找利潤(rùn)邊際高于10百分點(diǎn)的公司。媒體和飲料就是典型的例子。

記住你不是在交易幾張價(jià)值會(huì)升會(huì)將的紙。你在買公司的股份。生意運(yùn)行的健康與否，是否盈利和你要付的價(jià)錢是唯一兩個(gè)應(yīng)該影響你決策的因素。（另外，也許，公司的社會(huì)責(zé)任也要考慮。）

當(dāng)大市場(chǎng)下跌到多年來(lái)的低位時(shí)，買入周期性的股票，然后在市場(chǎng)恢復(fù)并處于歷史高點(diǎn)的時(shí)候賣出。這對(duì)于業(yè)余投資者來(lái)說(shuō)或許很難掌握。

如果你真的不知道自己在做什么，就投資與標(biāo)普500或者威爾夏5000指數(shù)綁定的指數(shù)基金。他們與其他基金相比收費(fèi)很低因?yàn)樗麄儾恍枰鋈魏窝芯俊?/p>

華爾街關(guān)注短期市場(chǎng)。這好似因?yàn)閷?duì)于未來(lái)的收益很難估計(jì)，尤其是很遠(yuǎn)的未來(lái)。大部分分析項(xiàng)目在5-10年時(shí)間能盈利并用現(xiàn)金流來(lái)分析目標(biāo)價(jià)格。你只有長(zhǎng)期持有股票多年才能打敗市場(chǎng)。

警告

不要陷入內(nèi)部交易。如果你在信息公布之前，利用內(nèi)部信息來(lái)做股票交易，你可能會(huì)面臨起訴。不管你有可能賺多少錢，對(duì)于你可能惹來(lái)的法律麻煩來(lái)說(shuō)都微不足道。

不要試圖推測(cè)市場(chǎng)，猜測(cè)什么時(shí)候股價(jià)到底部或者頂部了。沒(méi)有人，除了騙子，能預(yù)測(cè)市場(chǎng)。這是容易上當(dāng)?shù)娜说挠螒颉?/p>

堅(jiān)持股票投資，并遠(yuǎn)離期權(quán)和衍生品，這些是投機(jī)，而不是投資。你更有可能在股市做得好，但在期權(quán)和衍生品市場(chǎng)你更有可能會(huì)損失資金。

說(shuō)道錢，人們會(huì)撒謊來(lái)保留尊嚴(yán)。當(dāng)有人給你什么建議，記得這只是一個(gè)選擇。

不要盲目地相信任何人的投資建議，尤其是那些能通過(guò)你的買進(jìn)和/或賣出賺錢的人（這包括經(jīng)紀(jì)商，顧問(wèn)和分析師）。

只把你能承受損失并在至少15-20年中不需要的錢投資在股票上。股票可能在短期內(nèi)大幅下跌，但是從長(zhǎng)期看它們比其他任何投資選擇表現(xiàn)都要好。如果你想把你短期需要的錢用來(lái)投資(在5年內(nèi)或更短），考慮換成債券吧。

不要以保證金的形式買股票。股票可能瞬息萬(wàn)變，而用杠桿可能會(huì)讓你出局。你不希望用保證金來(lái)買股票，看著股票下跌50百分點(diǎn)，然后出局，然后再反彈回來(lái)并賺一點(diǎn)。用保證金買股票不是投資，是投機(jī)。

不要?dú)Я硕唐诶婷刻旖灰坠善?。記住，你交易得越頻繁，就產(chǎn)生越多的傭金，并會(huì)減少你的任何盈利。同樣，短期的收益比起長(zhǎng)期（多余1年）會(huì)收更多的稅。

避免“順勢(shì)投資”，就是買入近期最熱門，走向最好的股票。這是純投機(jī)而不是投資，并且沒(méi)有用。只要問(wèn)問(wèn)任何在1990年后期試買過(guò)最熱門的科技股的人就知道了。

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