基金從業(yè)資格考試《私募股權投資基金》基礎知識題庫（一）

基金從業(yè)資格考試《私募股權投資基金》基礎知識題有哪些呢？不知道的小伙伴來看看小編今天的分享吧!

(1)投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。

A: 申報

B: 成交

C: 委托

D: 開戶

答案:C

解析:

投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令．稱為“委托”。

(2)（）是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

A: 集合競價

B: 拍賣競價

C: 連續(xù)競價

D: 招標競價

答案:C

解析:

連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機會成交；部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。

A:融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權．還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

D:融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于．融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險。

答案:C

解析:

經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。

A: 記賬方式不同

B: 發(fā)行利率確定機制不同

C: 發(fā)行對象不同

D: 流通或變現(xiàn)方式不同

答案:A

解析:

儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )

的前提下，募集人才能償付本息。

A: 不低于100%

B: 不高于80%

C: 不低于70%

D: 不高于50%

答案:A

 解析:

保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后．償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

(6)下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元

B: 最近1年盈利

C: 各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定

D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

答案:C

(7)（）不是場外交易市場。

A: 債券柜臺市場

B: 證券交易所

C: 銀行間債券市場

D: 代辦股權轉(zhuǎn)讓市場

答案:B

解析: 選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

(8) 風險識別包括( )環(huán)節(jié)。

A: 感知風險和分析風險

B: 計量風險和分析風險

C: 計量風險和感知風險

D: 感知風險和檢測風險

答案:A

解析:

風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質(zhì)；分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。

(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。

A: 通貨膨脹風險

B: 政策風險

C: 利率風險

D: 信用風險

答案:D

解析:

公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，

債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些；如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小，高利率是對高風險的補償。

(10) 以下關于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是( )。

A: 基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人

B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

答案:C

解析:

基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人；估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

(11) 證券交易所會員應當設會員代表( )

 名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務往來。

A: 4

B: 3

C: 2

D: 1

答案:D

解析:

證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業(yè)務聯(lián)絡人14名，根據(jù)授權代位履行會員代表職責。

(12)公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣____萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元。( )

A: 3000：6000

B: 6000；3000

C: 6000：6000

D: 3000；3000

答案:A

解析:

《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元．有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

(13)金融機構(gòu)過度依賴于掌握金融機構(gòu)大量技術和關鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來( )。

A: 聲譽風險

B: 戰(zhàn)略風險

C: 信用風險

D: 操作風險

答案:D

(14) 調(diào)節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用，金融市場通過其特有的( )功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經(jīng)濟部門產(chǎn)生影響。

A: 資本積聚

B: 交易功能

C: 避險功能

D: 財富投資

答案:A

(15)由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。

A: 全額包銷

B: 盡力推銷

C: 余額包銷

D: 混合推銷

答案:B

解析:

盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人．按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人．承銷商不承擔發(fā)行風險。

(16) 開放式基金份額的發(fā)售．由( )負責辦理。

 A: 基金管理人

B: 商業(yè)銀行

C: 證券公司

D: 專業(yè)基金銷售機構(gòu)

答案:A

解析:

開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

(17) 下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

B: 貨幣市場交易量很大

C: 相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性

答案:C

解析:

相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

(18) 證券投資基金托管人是( )權益的代表。

A: 基金管理人

B: 基金持有人

C: 基金監(jiān)管人

D: 基金發(fā)起人

答案:B

解析:

基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。

(19)（）是風險管理委員會對已經(jīng)識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、

規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

A: 風險識別／分析

B: 風險控制／緩釋

C: 風險計量／評估

D: 風險監(jiān)測／報告

答案:B

(20) 下列可能會對金融機構(gòu)造成損失的風險中．不屬于操作風險的是( )。

A: 恐怖襲擊

B: 監(jiān)管規(guī)定

C: 聲譽受損

D: 黑客攻擊

答案:C

(21)

依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里．除了獲得固定的股息之外．

能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

答案:C

(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

A: 穩(wěn)定物價

B: 充分就業(yè)

C: 經(jīng)濟增長

D: 國際收支平衡

答案:A

解析: 物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

(23) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

A: 保險機構(gòu)可以出售保險單分散風險

B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

C: 可以達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散的目的

D: 這屬于金融市場的財富管理功能

答案:D

解析:

這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會．達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散的目的。

(24) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。

A: 中國證監(jiān)會

B: 中國銀監(jiān)會

C: 證券交易所

D: 中國證券業(yè)協(xié)會

答案:A

解析:

中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務監(jiān)管、商業(yè)銀行設立基金公司的審批及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。

(25)以下各風險都會給金融機構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導致金融機構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。

A: 流動性風險

B: 信用風險

C: 操作風險

D: 戰(zhàn)略風險

答案:A

以上就是小編今天的分享了，希望可以幫助到大家。

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