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首先在瀏覽器搜索財(cái)付通,并點(diǎn)擊官網(wǎng)進(jìn)入,然后登錄財(cái)付通賬號進(jìn)入到我的財(cái)付通頁面,接著點(diǎn)擊賬戶設(shè)置并下滑找到數(shù)字證書后點(diǎn)擊安裝,最后在彈出窗口中點(diǎn)擊立即安裝即可。
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金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包含客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額教益和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位,在高級管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作。
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我國金融機(jī)構(gòu)主要指的是銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等行業(yè),金融機(jī)構(gòu)有不同劃分標(biāo)準(zhǔn),也可以劃分為不同類型。
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金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在銀行的存款,銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括:客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額教益和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度等四項(xiàng)義務(wù)。
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金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督。對檢查情況提出異議。以及舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查,拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的,依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
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金融機(jī)構(gòu)開展客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理工作的原則包含:風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則,全面性原則,同一性原則,動(dòng)態(tài)管理原則,自主管理原則,保密原則等6項(xiàng)原則。