金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務包括什么

金融機構(gòu)應當履行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額教益和可疑交易報告制度、反洗錢內(nèi)部控制制度的反洗錢義務。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務主要包括：

1、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

2、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

3、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

4、金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。

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