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在贖回時(shí)基金的份額并不等于金額，這是因?yàn)楹芏嗷鸬膬糁刀荚?元以上。只有基金的凈值等于1元時(shí)份額和金額才相等。而且在提交基金贖回時(shí)最好在基金交易日的15點(diǎn)之前辦理，這樣到賬的速度快。
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基金確認(rèn)份額的時(shí)間根據(jù)買入的時(shí)間來(lái)確定，如果是工作日下午3點(diǎn)之前買了基金，T+1日確認(rèn)份額，也就是下一個(gè)工作日確認(rèn)。如果是休息日下午3點(diǎn)之前買了基金，由于當(dāng)天不是交易日，所以T日是下一個(gè)交易日，T+1日就是下下個(gè)交易日。
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基金計(jì)算方式分為很多種，有基金認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算公式，基金申購(gòu)份額計(jì)算公式，基金贖回資金計(jì)算公式，折價(jià)率等，高折價(jià)率是引發(fā)投資的重要因素。
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基金的交易以工作日15點(diǎn)為交割點(diǎn)，大多數(shù)基金是T+1確認(rèn)，查詢份額是T+2日確認(rèn)，部分QDII基金T+2日確認(rèn)，T+3日查詢份額。
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基金持有時(shí)間從基金公司確認(rèn)日當(dāng)天開始計(jì)算，具體來(lái)說(shuō)，基金申購(gòu)日為D日，申購(gòu)確認(rèn)日是D+1日，確認(rèn)日后7天，就是基金持有七天。
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收益份額計(jì)算分為外扣法與內(nèi)扣法，現(xiàn)在大部分基金公司采用的都是外扣法，基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－投資金額。
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基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)—基金總負(fù)債）/基金總份額，其中，基金總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債（包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等）?；鹂偡蓊~是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總數(shù)。
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年償債基金計(jì)算公式為A=F*(A/F，i，n)=F÷﹙F/A，i，n﹚。
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基金總份額就是你持有多少份基金，類似于股票你持有多少股?；鹂偨痤~就是你所持有的基金總共值多少錢，相當(dāng)于用總份額×凈值。
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年利率，是指一年內(nèi)利息額與存款本金或貸款本金的比率，是個(gè)固定不變的數(shù)值。年化利率，是以當(dāng)前收益率為參照，換算成的年化收益率，這個(gè)利率只是一種理論上的利率，并不是真正的收益數(shù)據(jù)。
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