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凈值型理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)投資期限，分為定期和活期兩種。它沒有固定的收益率，每天的收益情況跟產(chǎn)品凈值有關(guān)。
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開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品指的是一種和開放型基金比較像的，沒有預(yù)期收益，銀行也不承諾收益的理財(cái)產(chǎn)品。開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品的收益只和每日/周/月公布的凈值有關(guān)。
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截止2019年3月15日，銀河康樂股票（519673）凈值估算約為1.4490，累計(jì)凈值為1.4490，日漲幅為+1.54%。
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易方達(dá)基金管理有限公司成立于2001年4月17日，注冊資本1.2億元人民幣，是中國內(nèi)地綜合性資產(chǎn)管理公司，旗下設(shè)有北京、廣州、上海、南京、成都分公司。
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目前常用的算法：收益=本金/（1+申購費(fèi)率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費(fèi)率）-本金。
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所謂凈值型理財(cái)產(chǎn)品，其運(yùn)作模式與基金類似，非保本浮動(dòng)收益，投資者購買產(chǎn)品前無法預(yù)知產(chǎn)品實(shí)際收益率，而是根據(jù)產(chǎn)品實(shí)際投資運(yùn)作情況定期在產(chǎn)品開放申購或贖回日公布產(chǎn)品凈值，投資盈虧由投資者自負(fù)。
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凈值型理財(cái)和非凈值型理財(cái)在投資收益、投資期限、以及投資風(fēng)險(xiǎn)三方面存在較大差異。
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公募基金最為典型。客戶承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，投資實(shí)際收益是多少，客戶就拿多少，產(chǎn)品凈值定期向客戶披露，基金管理方收取管理費(fèi)。
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凈值型理財(cái)產(chǎn)品沒有明確的預(yù)期收益率，收益以凈值的形式表現(xiàn)，凈值型理財(cái)產(chǎn)品的收益計(jì)算公式為：年化收益率=（當(dāng)前凈值-初始凈值）÷初始凈值÷產(chǎn)品運(yùn)行天數(shù)÷365。
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單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)。
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