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基金的凈值具體是指單位凈值，意思是基金的單價(jià)，可理解為購買其中一份基金的價(jià)格，這是基金交易的一種依據(jù)，值得注意的是，基金的總資產(chǎn)并不是固定的，它會(huì)隨基金投資的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而變化，因此在每天收市后，會(huì)重新進(jìn)行基金凈值的計(jì)算。
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基金買入后，自申購起T+1個(gè)工作日開始享受收益，贖回起T+1個(gè)工作日開始不享受收益。
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基金收益是一天一結(jié)，因?yàn)槊刻斓膬糁挡煌?，定投的金額是固定的，但是買基金那天的凈值不同，基金公司會(huì)按照當(dāng)日凈值計(jì)算您可買入的份額。但是已經(jīng)買的基金份額就固定了，不會(huì)每天調(diào)整，變化的只是凈值。
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目前常用的算法：收益=本金/（1+申購費(fèi)率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費(fèi)率）-本金。
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基金賣出時(shí)間是交易日15點(diǎn)前贖回按照當(dāng)天的凈值來計(jì)算，交易日15點(diǎn)后贖回將按照下一個(gè)交易日的凈值來計(jì)算。
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在工作日的當(dāng)天15點(diǎn)之前申購基金，第二個(gè)工作日開始算收益。15點(diǎn)之后申購基金，第三個(gè)工作日會(huì)有收益。
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基金買入后并不是當(dāng)天就有預(yù)期年化收益的，不同情況下，獲得預(yù)期年化收益的時(shí)間也不同。
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單位凈值不是萬份收益，單位凈值指的是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，萬份收益則指的是每萬份基金單位實(shí)現(xiàn)的收益金額。
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貨幣基金和債券基金在周六周日有收益，股票基金星期天不開盤交易，所以沒有收益。
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基金周末是否有收益，取決于基金的種類。貨幣基金和債券基金有收益。股票基金周末是沒有收益的。
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