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基金的凈值具體是指單位凈值,意思是基金的單價,可理解為購買其中一份基金的價格,這是基金交易的一種依據,值得注意的是,基金的總資產并不是固定的,它會隨基金投資的市場價格波動而變化,因此在每天收市后,會重新進行基金凈值的計算。
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基金計算方式分為很多種,有基金認購份額計算公式,基金申購份額計算公式,基金贖回資金計算公式,折價率等,高折價率是引發(fā)投資的重要因素。
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高凈值客戶標準:單筆認購理財產品份額不少于100萬元人民幣。個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣。個人或家庭金融資產總計超過100萬元人民幣。
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單位凈值計算公式為:單位凈值=(總資產-總負債)/基金總份額。
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凈值型理財產品的收益計算公式為:年化收益率=(當前凈值-初始凈值)÷初始凈值÷產品運行天數÷365。
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基金凈值估算是一些網站根據近期基金季報中所顯示的持倉信息以及一些修正的計算方法計算出來的結果,只能作為參考。