若一貨幣基金在第一天交易開始前的價值是A,在第七天的交易結(jié)束后的價值是B,這七天的費用是C,那么七天年化收益率的計算公式就為(B-A-C)/A/7*365*100%。
目前貨幣市場基金存在兩種收益結(jié)轉(zhuǎn)方式:一是“日日分紅,按月結(jié)轉(zhuǎn)”,相當(dāng)于日日單利,月月復(fù)利。二是“日日分紅,按日結(jié)轉(zhuǎn)”,相當(dāng)于日日復(fù)利。
下面舉個例子
以貨幣基金為例,若某貨幣基金7月1日開市前每份價值為1元,到了7月7日收市后每份價值為1.1元,這七天買入和贖回的費用為0,那么該貨幣基金的七日年化收益率就為:(1.1-1-0)/100/7*365*100%=5.2%。
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