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持有金額和持有份額

來源:懂視網(wǎng) 責(zé)編:小采 時(shí)間:2021-11-22 15:47:27
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持有金額和持有份額

基金持有金額指的是資金量,而持有份額指的是所占的比例,份數(shù),基金持有份額=確認(rèn)金額/成交凈值。
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導(dǎo)讀基金持有金額指的是資金量,而持有份額指的是所占的比例,份數(shù),基金持有份額=確認(rèn)金額/成交凈值。

基金持有金額指的是是資金量,持有份額是股份,即所占的比例。基金申購都是以金額買入,然后轉(zhuǎn)換成份額,贖回時(shí)再把份額轉(zhuǎn)變成金額。

對(duì)于普通非貨幣基金而言,如果把基金比喻成蘋果,基金的份額就是蘋果的個(gè)數(shù),持有金額就是現(xiàn)在手里蘋果的總價(jià)值。

基金持有份額=確認(rèn)金額/成交凈值,其中:

確認(rèn)金額=購買金額-購買手續(xù)費(fèi),成交凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債/基金單位總數(shù),簡(jiǎn)單地可以理解為該基金當(dāng)天的價(jià)格。

比如A基金購買手續(xù)費(fèi)為1.5%,當(dāng)天凈值為2,購買3000元該基金,確認(rèn)金額=3000-3000*1.5%=2955,持有份額=2955/2=1477.5。

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持有金額和持有份額

基金持有金額指的是資金量,而持有份額指的是所占的比例,份數(shù),基金持有份額=確認(rèn)金額/成交凈值。
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