基金持有金額指的是是資金量,持有份額是股份,即所占的比例。基金申購都是以金額買入,然后轉(zhuǎn)換成份額,贖回時(shí)再把份額轉(zhuǎn)變成金額。
對(duì)于普通非貨幣基金而言,如果把基金比喻成蘋果,基金的份額就是蘋果的個(gè)數(shù),持有金額就是現(xiàn)在手里蘋果的總價(jià)值。
基金持有份額=確認(rèn)金額/成交凈值,其中:
確認(rèn)金額=購買金額-購買手續(xù)費(fèi),成交凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債/基金單位總數(shù),簡(jiǎn)單地可以理解為該基金當(dāng)天的價(jià)格。
比如A基金購買手續(xù)費(fèi)為1.5%,當(dāng)天凈值為2,購買3000元該基金,確認(rèn)金額=3000-3000*1.5%=2955,持有份額=2955/2=1477.5。
聲明:本網(wǎng)頁內(nèi)容旨在傳播知識(shí),若有侵權(quán)等問題請(qǐng)及時(shí)與本網(wǎng)聯(lián)系,我們將在第一時(shí)間刪除處理。TEL:0731-84117792 E-MAIL:11247931@qq.com