基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么

基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額?；饐挝焕塾?jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和。

投資者可以簡(jiǎn)單理解為買一份基金的價(jià)格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時(shí)并不知道自己以什么價(jià)格買了多少份，因?yàn)楦鶕?jù)規(guī)定，我們提交申購申請(qǐng)若是交易日下午3點(diǎn)鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點(diǎn)或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點(diǎn)收市后提交申請(qǐng)，則申購基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。

因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計(jì)算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續(xù)費(fèi)）/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計(jì)算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡(jiǎn)單。

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