風(fēng)險關(guān)注名單怎么消除

風(fēng)險關(guān)注名單是指個人的身份證號和手機(jī)號等因為涉嫌違法等被動態(tài)監(jiān)管了，或者是有被他人冒用的可能，是國家外管局為了防范個人項下資金流動風(fēng)險而設(shè)立的特殊名單。

根據(jù)《個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理規(guī)定（試行）》，經(jīng)銀行篩選確認(rèn)后，出借年度總額參與分拆的個人、境內(nèi)分拆劃轉(zhuǎn)資金和購結(jié)匯資金的歸集個人，或者銀行通過人工核查或其他途徑確認(rèn)分拆的個人、外匯局發(fā)現(xiàn)辦理可疑結(jié)售匯交易并經(jīng)銀行核實確認(rèn)的個人，均應(yīng)納入“關(guān)注名單”管理。

“關(guān)注名單”的關(guān)注期限為個人被納入“關(guān)注名單”之日起的當(dāng)年及之后兩年。在關(guān)注期限內(nèi)，銀行不得為“關(guān)注名單”內(nèi)的個人辦理電子銀行結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)；通過柜臺為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)比照超過年度總額的結(jié)售匯要求，經(jīng)常項下須審核真實性材料，資本項下須經(jīng)必要核準(zhǔn)。

個人如果被告知列入“關(guān)注名單”，需要按照以上規(guī)定，先確認(rèn)自己近兩年內(nèi)是否有上述分拆行為。如果沒有，應(yīng)咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實自己被納入關(guān)注名單的原因，并就相應(yīng)事項提交真實性、一致性的相關(guān)材料，以證明自身結(jié)售匯為年度總額內(nèi)滿足自用需要的行為。如經(jīng)銀行審核確認(rèn)無誤，可從“關(guān)注名單”中予以刪除。對于確因存在違規(guī)交易進(jìn)入“關(guān)注名單”的個人，在關(guān)注期內(nèi)如果未再次出現(xiàn)違規(guī)交易行為，銀行將在關(guān)注期滿后予以刪除。

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