個(gè)人轉(zhuǎn)賬多少會(huì)被監(jiān)控

現(xiàn)在支付方式變得越來(lái)越便捷了，不僅可以支付寶，也可以用微信支付，或者是刷卡。幾乎很少人會(huì)攜帶現(xiàn)金出門(mén)了。但是對(duì)于大額存單的話(huà)，很多人還是會(huì)選擇把錢(qián)放在銀行里，風(fēng)險(xiǎn)值也比較低。不過(guò)關(guān)于銀行的新規(guī)不知道到家有沒(méi)有了解過(guò)。在12.1號(hào)開(kāi)始的時(shí)候，要執(zhí)行銀行新規(guī)，個(gè)人轉(zhuǎn)賬金額如果超過(guò)這個(gè)“數(shù)”就會(huì)被查賬。

其實(shí)大家可能不知道的是，銀行有一個(gè)監(jiān)控系統(tǒng)，為了保障大家的資金安全，每一筆收入都會(huì)計(jì)入后臺(tái)的數(shù)據(jù)中，但是每天轉(zhuǎn)賬的額度那么大，銀行工作人員肯定是沒(méi)有時(shí)間每一筆賬都查看的，如果涉及到違法交易，還有出現(xiàn)可以賬戶(hù)的話(huà)，就會(huì)被后臺(tái)的工作人員掉出來(lái)查一下資金的合法性。

原來(lái)的規(guī)定是個(gè)人賬戶(hù)超過(guò)5萬(wàn)元屬于大額存單，如果出現(xiàn)可疑支付的話(huà)，就會(huì)被監(jiān)控起來(lái)，但是現(xiàn)在這個(gè)額度已經(jīng)改了，從12.1號(hào)起，有很多人銀行把5萬(wàn)元的額度調(diào)整到了20萬(wàn)元，那怎么區(qū)分什么是可疑額度呢，主要從這幾點(diǎn)來(lái)看。

假設(shè)在一段時(shí)間內(nèi)，頻繁出現(xiàn)大額交易的行為，比如原來(lái)的個(gè)人進(jìn)賬金額只有幾千，或者是幾萬(wàn)元，在某一段時(shí)間內(nèi)，頻繁出現(xiàn)20萬(wàn)元甚至是50萬(wàn)元轉(zhuǎn)入賬戶(hù)中，或者是另外一種情況，分散的頻繁轉(zhuǎn)出、總結(jié)一點(diǎn)，就是在短時(shí)間內(nèi)，出現(xiàn)與你個(gè)人資金能力不符的進(jìn)賬行為，一般銀行工作人員會(huì)把這筆錢(qián)監(jiān)控起來(lái)。

銀行只是一種金融機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)構(gòu)，想要查賬也不是說(shuō)查就差的，個(gè)人的存款賬戶(hù)已然是受到法律的保護(hù)的。

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